หลักๆวิธีการที่เหล่าสแกมเมอร์ใช้จะใช้วงเงินเครดิตตามปกติ ทำการซื้อของเล็กน้อยและจ่ายเงินออกจากบัญชีในแต่ละเดือน ซึ่งจะทำให้ดูเหมือนมีเครดิตที่ดี ซึ่งใช้ในการขอเครดิตเพิ่มเติม ด้วยสาเหตุนี้เอง
สถาบันการเงินสามารถระบุแหล่งที่มาและวิธีป้องกันมั่นตรวจสอบของเหล่ามิฉาชีพได้ดั้งนี้
- ตรวจสอบข้อมูลแอปพลิเคชันเพื่อดูว่า มีการใช้ข้อมูลหรืออุปกรณ์เดียวกันซ้ำกับข้อมูลระบุตัวตนหลายรายการที่ไม่เกี่ยวข้องกันหรือไม่
- พยายามตรวจสอบบัญชี หรือทำบัญชีการใช้บัตรเคดิต เพื่อเป็นการตรวจสอบเบื้องต้น
- ตรวจสอบว่า รายละเอียดรอบด้านสำหรับข้อมูลระบุตัวตน เช่น ใบขับขี่ บัตรประชาชน ทะเบียบบ้าน หรือกรรมสิทธิ์ในทรัพย์สินมีการตรวจสอบรายละเอียดข้อมูลที่ถูกต้อง
- วิเคราะห์โซเชียลเน็ตเวิร์กเพื่อหา การเชื่อมต่อที่ผิดปกติหรือน่าสงสัย (หรือขาดการเชื่อมต่อ) ระหว่างผู้สมัคร อุปกรณ์ บัญชี ไฟล์เครดิต และข้อมูลการสมัคร
ในด้านงานวิเคราะห์จากทางสถาบันทางการเงินเองต้องช่วยกันการวิเคราะห์และ การตรวจจับการฉ้อโกงยังสามารถยืนยันแอปพลิเคชันที่ถูกต้องตามกฎหมายซึ่งสามารถติดตามอย่างรวดเร็วเพื่ออนุมัติเพื่อประสบการณ์ลูกค้าในเชิงบวกและมีความมั่นใจมากขึ้น
ด้วยการคัดกรองแอปพลิเคชันที่ดีขึ้น จะได้รับบริการที่รวดเร็วและถูกตรวจพบก่อนที่จะจ่ายเงินออกไป เพื่อผลประโยชน์อันสูงสุดของลูกค้า
source : SAS.ธนาคารแห่งประเทศไทย